С начала сентября российские кредитные организации должны анализировать операции по снятию наличных на предмет признаков мошеннических действий. В случае выявления подозрительных факторов, на 48 часов вводится ограничение на обналичивание средств через банкоматы – не более 50 тысяч рублей в день, о чем клиент будет проинформирован.
В течение этого периода снятие крупных сумм возможно только в филиалах банков при предъявлении удостоверения личности.
"Перед тем как разрешить снятие наличных через банкомат, банк обязан убедиться, что клиент не действует под давлением мошенников. Проверка будет осуществляться на основе определенного перечня критериев, указывающих на мошенническую активность", – сообщили в Центробанке.
В перечень настораживающих признаков включены: отклонения в поведении клиента при снятии денег (нестандартное время, размер суммы или местоположение банкомата, необычный способ запроса средств), увеличение активности телефонных звонков и SMS с незнакомых номеров, включая мессенджеры, а также смена номера телефона, используемого для авторизации в онлайн-банке.
Подчеркивается, что данное ограничение позволит человеку, введенному в заблуждение злоумышленниками, переосмыслить ситуацию и отказаться от снятия и передачи денег мошенникам.